どうも！shokichiです('ω')
今回は２０２１年４月現在の
つみたてＮＩＳＡの運用実績を公開したいと思います。
私はつみたてＮＩＳＡを２０２０年１０月より始めました。
って最近やないかーい！って言われそうですね(笑)
でもみんな誰でも初めは初心者なので恥ずかしがらずに書かせていただきます。
結論から言いますと＋１０.６７％のトータルリターンになっています。
コロナショック後の良い回復の波に乗って１０％以上の含み益が出ていて喜ばしいことです。
つみたてＮＩＳＡでの投資先の詳細はこの通りです⇩
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍシリーズの全世界株式・Ｓ＆Ｐ５００・８資産均等型の３種類です。
私は２０２０年１０月から投資を始めたのですが、９月中旬頃にＹｏｕＴｕｂｅのおすすめ動画に上がってきた、つみたてＮＩＳＡ関係の動画を見たことがきっかけでした。
こんな制度があるのか！と思い、投資に関して１割も理解出来ていない状態でＴポイント派の私はＳＢＩ証券で口座を申請。
開設までの３週間程の間で再び勉強して、１０月の投資スタートは全世界株式に５０００円からでした。
そこからも勉強し、インデックスファンドに長期・積立・分散が大切と自分の中で理解出来て、Ｓ＆Ｐ５００に３５００円、8資産均等型に１５００円をプラスして毎月１００００円の投資となりました。
そして非課税メリットを最大に生かす為に８資産均等型への投資をやめるとともに、複利の凄さと年間４０万円を使い切らないと勿体無いということを再認識。
２０２１年１月よりｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式に３００００円・Ｓ＆Ｐ５００に３３３３円の毎月３３３３３円投資(年間４０万)設定にしました。
私の周りの家族や友人に投資をしている人が居てなく不安になることもありましたが、今の時代はネットにＹｏｕＴｕｂｅに本と色々情報を得られるのでとても有り難いですね。
もし興味があるけど踏み出せないという人が居れば、まずはＳＢＩ証券か楽天証券でつみたてＮＩＳＡ口座を開設して毎月１０００円からでも投資してから勉強することをおすすめします。
勉強して行動しないのが１番残念だと個人的に思います。
設定来のチャート
(YAHOOﾌｧｲﾅﾝｽより)
ピンクの線がＳ＆Ｐ５００
青の線が全世界株式
惚れ惚れする右肩上がりです！
現在のＧＡＦＡＭ＋Ｔｅｓｒａを始めとするアメリカ株の強さが分かります。
トータルリターン
年平均で３～７％のリターンが期待出来るファンドで、この１年のリターンが５０％以上と逆に怖いですね(笑)
コロナショックで３０％以上の下落からの最高値更新！この１年は出来過ぎだと個人的に思います。
ずっとこのように株価が上昇していくと考えると、この先に心が折れる時が必ず来ると。。。
よく聞きますよね？リスクのプラスマイナスは表裏一体ということを。
最後に
Ｔｗｉｔｔｅｒで「投資を始めると、物欲が無くなり読書を始める人が多い」というツイートを見て激しく同意しました(笑)
正確に言うと私の場合は物欲が服や物ではなくて株に変わった感じです。
これからも全世界株式をを中心に２０年３０年後にプラスになっていることを期待して、短期の上下は気にせずにドルコスト平均法で積立し続けていきます。
今より良い人生を送れるように頑張っていきましょう！！
最後まで読んでいただきありがとうございます。
